Trade360^® · Operating systemTrade360^® · Sistema operativo

Nobody loses a market on strategy. They lose it in the ninety seconds after a lead arrives.Nadie pierde un mercado por la estrategia. Lo pierde en los noventa segundos siguientes a que entra un lead.

The six stages of Trade360^® are the visible half. This page is the half underneath: the routing rules, the response times, the contact ladder, the handover protocol and the decision gate that decide whether a plan survives contact with a commercial desk. It is the same operating layer I install in a broker, a payments platform or an exchange, and it is deliberately boring — because the boring part is what compounds. Las seis etapas de Trade360^® son la mitad visible. Esta página es la mitad de abajo: las reglas de enrutamiento, los tiempos de respuesta, la escalera de contacto, el protocolo de traspaso y la compuerta de decisión que determinan si un plan sobrevive al contacto con una mesa comercial. Es la misma capa operativa que instalo en un broker, una plataforma de pagos o un exchange, y es deliberadamente aburrida — porque la parte aburrida es la que compone.

<60sFirst contact attempt on a 5★ leadPrimer intento de contacto en un lead 5★

4Attempts before a lead changes stateIntentos antes de que un lead cambie de estado

1Owner per client, at every momentUn dueño por cliente, en todo momento

90Days to the first decision gateDías hasta la primera compuerta de decisión

01 · Routing by freshness01 · Enrutamiento por frescura

Lead scoringLead scoring

A lead is not worth what it cost. It is worth how old it is.Un lead no vale lo que costó. Vale según cuántas horas tiene.

Most desks sort leads by source or by campaign. That is the wrong axis. The variable that predicts a first deposit better than any other is elapsed time since the person raised their hand — so the CRM routes on freshness first, and the star rating is a time band, not an opinion. Every band carries its own service level and its own destination: the newest work goes to the closers, the oldest work goes to nurture, and nothing sits in a queue nobody owns. La mayoría de las mesas ordena los leads por fuente o por campaña. Ese es el eje equivocado. La variable que predice un primer depósito mejor que cualquier otra es el tiempo transcurrido desde que la persona levantó la mano — así que el CRM enruta primero por frescura, y la calificación en estrellas es una banda de tiempo, no una opinión. Cada banda tiene su propio nivel de servicio y su propio destino: lo más nuevo va a los cerradores, lo más viejo va a nurture, y nada queda en una cola que no tiene dueño.

BandBanda	AgeAntigüedad	First attemptPrimer intento	Goes toVa a
5★	Under 1 hourMenos de 1 hora	< 60 s	Senior closer, live queueCerrador senior, cola en vivo
4★	1–24 hours1 a 24 horas	Under 15 minMenos de 15 min	Closer, same dayCerrador, mismo día
3★	1–7 days1 a 7 días	Same business dayMismo día hábil	Standard deskMesa estándar
2★	7–30 days7 a 30 días	Within 48 hDentro de 48 h	Reactivation deskMesa de reactivación
1★	Over 30 daysMás de 30 días	Campaign, not a callCampaña, no una llamada	Nurture & contentNurture y contenido

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02 · The four-attempt ladder02 · La escalera de cuatro intentos

Attempt 1 — callIntento 1 — llamada

Voice, inside the service level for the band. No script recital: a qualification, a product fit and a next step with a date on it.

Voz, dentro del nivel de servicio de la banda. Nada de recitar un guión: calificación, encaje de producto y un próximo paso con fecha.

Logged with outcome codeRegistrado con código de resultado

Attempt 2 — different channelIntento 2 — otro canal

Never the same channel twice in a row. If attempt one was a call, attempt two is WhatsApp or email, and it references something specific from the registration.

Nunca el mismo canal dos veces seguidas. Si el primer intento fue llamada, el segundo es WhatsApp o email, y hace referencia a algo concreto del registro.

Different hour of dayOtra franja horaria

Attempt 3 — different hourIntento 3 — otro horario

Same person, opposite end of the day. Most “unreachable” leads are people who work when the desk calls.

La misma persona, en el extremo opuesto del día. La mayoría de los leads “inubicables” son personas que trabajan cuando la mesa llama.

Within 72 hours of attempt 1Dentro de 72 horas del intento 1

Attempt 4 — the exitIntento 4 — la salida

A closing message that gives the person a reason to answer later. Then the lead changes state — it does not stay in a pipeline pretending to be alive.

Un mensaje de cierre que le da a la persona una razón para responder después. Ahí el lead cambia de estado — no se queda en un pipeline fingiendo estar vivo.

Then: nurture, or closed-lost with a reasonLuego: nurture, o cerrado-perdido con motivo

03 · The handover03 · El traspaso

FTD

One owner, one timestamp, zero orphans.Un dueño, una marca de tiempo, cero huérfanos.

The single most expensive failure in a commercial operation is not a lost lead. It is a funded client who briefly belongs to nobody — between the acquisition desk that closed them and the retention desk that has not picked them up. That gap is where first deposits go quiet and never come back. So the first deposit is not a celebration, it is a transfer event with three non-negotiable properties. La falla más cara de una operación comercial no es un lead perdido. Es un cliente fondeado que por un rato no le pertenece a nadie — entre la mesa de adquisición que lo cerró y la mesa de retención que todavía no lo tomó. En ese hueco es donde los primeros depósitos se apagan y no vuelven. Por eso el primer depósito no es una celebración, es un evento de traspaso con tres propiedades no negociables.

One ownerUn dueño	At every second of the client’s life there is exactly one name responsible. Never two, never zero.En cada segundo de la vida del cliente hay exactamente un nombre responsable. Nunca dos, nunca cero.
One timestampUna marca de tiempo	The handover is stamped in the CRM. The receiving desk’s clock starts there, not when they happen to notice.El traspaso queda sellado en el CRM. El reloj de la mesa que recibe arranca ahí, no cuando se da cuenta.
Zero orphansCero huérfanos	A daily exception report lists every funded account without an owner. The target is not “low”. The target is zero.Un reporte diario de excepciones lista toda cuenta fondeada sin dueño. La meta no es “pocos”. La meta es cero.
First retention touchPrimer toque de retención	Within 24 hours of the stamp, by a named person who introduces themselves as the client’s point of contact.Dentro de 24 horas del sello, por una persona con nombre que se presenta como el punto de contacto del cliente.

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04 · Two engines04 · Dos motores

The outsourced engineEl motor tercerizado

A BPO desk gives a new market volume from week one without a payroll commitment: coverage, language, hours and a floor of activity while the brand still means nothing locally. It buys time. It does not build memory — the relationships live in someone else’s company. Una mesa BPO le da a un mercado nuevo volumen desde la primera semana sin comprometer nómina: cobertura, idioma, horarios y un piso de actividad mientras la marca todavía no significa nada localmente. Compra tiempo. No construye memoria — las relaciones viven en la empresa de otro.

Speed
Velocidad
No payroll risk
Sin riesgo de nómina

The internal engineEl motor interno

An in-house retention team owns the funded book. It is slower to stand up and it costs more per head, and it is the only structure where the client relationship, the product knowledge and the local reputation accumulate inside the firm instead of leaking out of it. Un equipo interno de retención es dueño del libro fondeado. Tarda más en levantarse y cuesta más por cabeza, y es la única estructura donde la relación con el cliente, el conocimiento de producto y la reputación local se acumulan adentro de la firma en vez de escaparse.

Ownership
Propiedad
Compounding
Acumulación

A→B

The transitionLa transición

The mistake is choosing one. You run both, and you plan the handover from the first day: acquisition can stay outsourced far longer than retention should. The moment a market has a predictable funded book, retention comes in-house — cohort by cohort, never in a single cut. El error es elegir uno. Se corren los dos, y el traspaso se planifica desde el primer día: la adquisición puede seguir tercerizada mucho más tiempo del que debería seguirlo la retención. En cuanto un mercado tiene un libro fondeado predecible, la retención pasa a ser interna — cohorte por cohorte, nunca de un corte.

Cohort by cohort
Cohorte por cohorte
Planned from day one
Planificado desde el día uno

05 · Source governance05 · Gobierno de fuentes

CohortsCohortes

Judge a supplier on the cohort, never on the month.A un proveedor se lo juzga por la cohorte, nunca por el mes.

Monthly supplier reporting mixes leads bought in March with deposits made in May and produces a number that cannot be acted on. Every source is tracked as a cohort instead: this batch, from this supplier, on this date — then contact rate, conversion, first deposit, and whether the client is still trading at day 60. A supplier who looks expensive on cost per lead is often the cheapest on cost per surviving client, and the reverse happens more often still. El reporte mensual de proveedores mezcla leads comprados en marzo con depósitos hechos en mayo y produce un número sobre el que no se puede actuar. En cambio, cada fuente se sigue como cohorte: este lote, de este proveedor, en esta fecha — y después tasa de contacto, conversión, primer depósito, y si el cliente sigue operando al día 60. Un proveedor que parece caro por costo por lead suele ser el más barato por costo por cliente sobreviviente, y al revés pasa todavía más seguido.

CheckpointPunto de control	What it answersQué responde
Contact rateTasa de contacto	Are these real people who expected the call?¿Son personas reales que esperaban la llamada?
QualificationCalificación	Do they match the product, the jurisdiction and the ticket?¿Encajan con el producto, la jurisdicción y el ticket?
FTD	Did they fund, and how long did it take?¿Fondearon, y cuánto tardaron?
Day 60Día 60	Are they still trading, or was this a one-off deposit?¿Siguen operando, o fue un depósito de una sola vez?
Cost per survivorCosto por sobreviviente	The only supplier number worth putting in a board pack.El único número de proveedor que vale la pena poner en un board pack.

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06 · The day-90 gate06 · La compuerta del día 90

01ScaleEscalar

The cohorts survive, the partner layer produces without being pushed and the unit economics hold. Add headcount, add markets, keep the model.Las cohortes sobreviven, la capa de socios produce sin empujarla y la economía unitaria aguanta. Se suma gente, se suman mercados, se mantiene el modelo.

02Re-cutRecortar

One country or one channel is carrying the loss. Cut that line, keep the rest, and run another ninety days on the corrected shape.Un país o un canal se está comiendo el resultado. Se corta esa línea, se conserva el resto, y se corren otros noventa días sobre la forma corregida.

03StopParar

The market does not respond to the product at a price the firm can defend. Say it in writing, at day 90, before it costs a year.El mercado no responde al producto a un precio que la firma pueda defender. Se dice por escrito, al día 90, antes de que cueste un año.

—Written before, not afterEscrito antes, no después

The three thresholds are agreed and signed at kick-off. A gate defined after the numbers arrive is not a gate, it is a negotiation.Los tres umbrales se acuerdan y se firman en el kick-off. Una compuerta definida después de que llegan los números no es una compuerta, es una negociación.

What the layer producesQué produce esta capa

A routing mapUn mapa de enrutamiento

Every lead source, band and destination on one page, with the service level next to it.Cada fuente, banda y destino en una sola página, con su nivel de servicio al lado.

Outcome codesCódigos de resultado

A closed vocabulary for what happened on a contact, so the reporting means the same thing in every country.Un vocabulario cerrado para lo que pasó en un contacto, para que el reporte signifique lo mismo en cada país.

The orphan reportEl reporte de huérfanos

A daily list of funded accounts without an owner. Usually the first report that changes behaviour.Una lista diaria de cuentas fondeadas sin dueño. Suele ser el primer reporte que cambia conductas.

Cohort dashboardsTableros de cohortes

Supplier and channel performance measured on survivors, not on volume.Desempeño de proveedores y canales medido en sobrevivientes, no en volumen.

A RACI on every lineUn RACI en cada línea

Twenty-six weeks of execution where each item has a name, a date and a consequence.Veintiséis semanas de ejecución donde cada ítem tiene un nombre, una fecha y una consecuencia.

Signed thresholdsUmbrales firmados

The day-90 gate, written and agreed at kick-off by the people who will have to honour it.La compuerta del día 90, escrita y acordada en el kick-off por quienes tendrán que respetarla.

Trade360^® is the operating model of this practice. The figures on this page are design parameters of the model — service levels, thresholds and reporting rules — not a forecast of any client’s results. HASI Financial is an advisory practice: it does not intermediate securities, hold client funds or operate as a payment service provider.Trade360^® es el modelo operativo de esta práctica. Las cifras de esta página son parámetros de diseño del modelo — niveles de servicio, umbrales y reglas de reporte — no un pronóstico de resultados de ningún cliente. HASI Financial es una práctica de asesoría: no intermedia valores, no custodia fondos de clientes ni opera como proveedor de servicios de pago.

Nobody loses a market on strategy. They lose it in the ninety seconds after a lead arrives.Nadie pierde un mercado por la estrategia. Lo pierde en los noventa segundos siguientes a que entra un lead.

A lead is not worth what it cost. It is worth how old it is.Un lead no vale lo que costó. Vale según cuántas horas tiene.

Attempt 1 — callIntento 1 — llamada

Attempt 2 — different channelIntento 2 — otro canal

Attempt 3 — different hourIntento 3 — otro horario

Attempt 4 — the exitIntento 4 — la salida

One owner, one timestamp, zero orphans.Un dueño, una marca de tiempo, cero huérfanos.

The outsourced engineEl motor tercerizado

The internal engineEl motor interno

The transitionLa transición

Judge a supplier on the cohort, never on the month.A un proveedor se lo juzga por la cohorte, nunca por el mes.

A routing mapUn mapa de enrutamiento

Outcome codesCódigos de resultado

The orphan reportEl reporte de huérfanos

Cohort dashboardsTableros de cohortes

A RACI on every lineUn RACI en cada línea

Signed thresholdsUmbrales firmados

Opening a market, or fixing one?¿Abriendo un mercado, o arreglando uno?

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